송금 사기란 무엇입니까? 안전한 전신 송금을 위한 주요 팁

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송금 사기 피해자가 되지 마십시오. 가장 흔한 사기 행위와 위험 신호를 알아두면 온라인 보안을 유지하는 데 도움이 됩니다.

전신 송금 사기는 백만장자들만 경계해야 하는 것처럼 들릴 수 있지만 사실은 그보다 훨씬 더 흔합니다. 먼저 송금 사기의 정의를 이해하는 것이 도움이 될 수 있습니다. 이는 인터넷이나 전화 통화, 이메일, 문자 또는 소셜 미디어의 직접 메시지를 통해 발생하는 사기의 한 형태입니다. 이러한 유형의 사기에는 은행 사기 , 현금 앱 사기 , 온라인 사기 , Venmo 사기  , 디지털 지갑 사기 등 이 있습니다 . 그리고 그것들은 아주 흔합니다.

연방거래위원회(Federal Trade Commission)에 따르면 2021년 사기는 2020년에 비해 70% 이상 증가했으며 손실액은 58억 달러에 달했습니다. 이러한 사례 중 다수는 온라인 쇼핑 사기 등 전신 사기와 관련되어 있으며, 이는 약 3억 9200만 달러의 소비자 손실을 입혔습니다.

주의해야 할 사항을 안다면 송금 사기를 피하는 것은 어렵지 않습니다. 이러한 팁을 통해 사기꾼이 귀하의 지갑에 들어가지 않게 할 수 있습니다.

▶ 송금 사기란 무엇입니까?

전신 사기는 어떤 형태의 통신(유선)을 사용하여 누군가의 돈을 속이려는 시도로 정의됩니다. 기본적으로 직접 거래나 우편 거래가 아닌 모든 것은 전신 사기 범주에 속할 가능성이 높습니다. 여기에는 다음을 통한 거래가 포함될 수 있습니다.

- 전화통화
- 소셜 미디어
- 인스턴트 메시지(예: Facebook Messenger 또는 Whatsapp)
- SMS
- 문자 메시지
- 팩스

 

전신 사기는 불법이며, 전신 사기를 저지르는 것은 처벌 가능한 범죄입니다.

송금 사기 유형
전신 사기를 저지르는 방법이 너무 많기 때문에 당연히 사기꾼이 잠재적인 피해자를 표적으로 삼는 방법도 많습니다. 다음은 송금 사기의 일반적인 유형 중 일부입니다.

1. 선지급 사기
여러분은 악명 높은 나이지리아 왕자 사기에 대해 들어보셨을 것입니다. "나이지리아 왕자"로부터 돈을 이체하는 데 도움이 필요한 이메일을 받고 그 대가로 수천 달러를 지불하겠다고 약속하는 경우입니다. 이는 선불 수수료 사기 또는 선불 수수료 사기의 전형적인 예이며, 대상인 귀하에게 수수료를 약속하는 모든 유형의 사기입니다.

기타 선불 수수료 사기에는 다음이 포함됩니다.

● 우크라이나나 나이지리아 등 분쟁 국가에 거주하는 사람을 위해 거래를 수행하라는 요청을 받았습니다.
●  특별 거래를 제안받았지만 이를 얻으려면 수수료를 지불해야 합니다.
●  사기꾼은 수수료를 받고 빚을 갚겠다고 약속합니다.

 

그것을 피하는 방법:

●  낯선 사람에게 은행 계좌 정보나 온라인 은행 로그인 정보를 보내지 마세요.
●  낯선 사람이 보낸 이메일에 대해 조사하지 않고 응답하지 마세요.
●  이메일이 회사에서 보낸 것으로 추정되는 경우 Google에 검색한 다음 해당 이메일에 직접 연락하여 이메일이 진짜인지 확인하세요.

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2. 피싱 사기
피싱은 도둑이 사용자를 속여 이메일을 통해 온라인에서 은행 계좌 번호나 주민등록번호와 같은 개인 정보를 공개하도록 하는 모든 사기입니다. 스미싱 도 마찬가지지만 문자 메시지를 통한 것입니다. 피싱의 일반적인 예로는 IRS 직원으로 가장한 사람으로부터 최대한 빨리 지불해야 하며 그렇지 않으면 심각한 법적 문제가 발생할 것이라는 내용의 이메일을 받을 수 있습니다. 그런 다음, 귀하가 이에 속으면 가짜 IRS 대리인/사기꾼은 귀하의 지불 정보를 사용하여 귀하의 돈을 훔칩니다. 다른 버전에서는 귀하의 은행이나 기타 금융 기관인 것처럼 가장하고 귀하의 신원을 확인하기 위해 로그인 및 비밀번호를 요청할 수도 있습니다. 다시 말하지만, 귀하가 해당 정보를 제공하면 해당 정보를 사용하여 귀하의 계정을 소진할 것입니다.

그것을 피하는 방법:

●  이메일이나 문자 메시지를 통해 당좌예금계좌번호, 주민등록번호 등의 개인정보를 보내지 마세요. 어떤 합법적인 사업체도 이런 식으로 정보를 요구하지 않습니다.
●  이메일이나 문자에 답장을 하기보다는 회사나 대리점에 직접 문의해 보세요.
●  누구에게도 비밀번호를 알려주지 마세요. 귀하가 계정에 로그인하지 않는 이상 기업에서는 귀하에게 비밀번호를 묻지 않습니다.

 

3. 비즈니스 이메일 침해 사기
기업에서는 일반적으로 대규모 자금을 이동하기 위해 전신 송금을 사용하므로 의심하지 않는 직원이 비즈니스 이메일 손상을 통해 사기꾼의 표적이 되는 경우가 많습니다.

이러한 유형의 사기에서 사기꾼은 피싱 공격이나 스푸핑을 통해 경영진 이메일 계정에 액세스할 수 있습니다 . 글로벌 분석 회사인 SAS의 주요 기업 사기 및 금융 범죄 컨설턴트인 Dan Barta는 "그런 다음 직원들에게 이메일을 보내 사기꾼이 비밀리에 통제하는 계좌로 송금해 달라고 요청합니다"라고 설명합니다. "거래가 완료되면 사기꾼은 탐지를 피하기 위해 재빨리 자금을 다른 계좌로 이체합니다."

그것을 피하는 방법:

●  이중 인증을 사용하여 계정을 보호하세요.
●  모든 이메일 서신이 실제로 회사 내에서 발송된 것인지 확인하세요. 철자 오류나 표준 회사 이메일 형식과의 차이로 인해 그것이 합법적이지 않다는 것을 알 수 있습니다.
●  모르는 사람이 보낸 이메일 첨부 파일을 다운로드하지 마세요. 여기 에는 개인 정보를 도용하는 악성 소프트웨어, 즉 악성 소프트웨어가 포함되어 있을 수 있습니다 .

 

4. 로맨스 스캠
이 사기는 온라인에서 누군가가 귀하의 돈을 사기 위한 목적으로 귀하와 낭만적인 관계를 시작하는 경우입니다. 그것은 당신의 신뢰를 얻기 위해 새로운 낭만적인 관심이 당신에게 관심을 쏟아 붓는 사랑 폭탄 의 형태를 취할 수도 있고 , 사기꾼이 완전히 다른 사람인 것처럼 가장하는 메기 의 형태를 취할 수도 있습니다.

로맨스 사기는 가장 흔한 전신 사기 유형 중 하나입니다. Atlas VPN 분석에 따르면 로맨스 사기 피해자는 2021년 첫 3분기 동안 3억 4,300만 달러 이상의 손실을 입은 것으로 나타났습니다.

그것을 피하는 방법:

●  한 번도 만난 적 없는 연인이 돈을 요구한다면 절대 주지 마세요.
●  사기꾼은 대개 외로운 사람의 감정을 조작하여 그들이 원하는 것을 얻습니다. 슬픈 이야기에 끌려가지 마세요. 이 도둑들은 매우 정교하고 상세한 이야기를 생각해 낼 수 있습니다.
●  주민등록번호나 은행 정보와 같은 개인 정보를 온라인에서 다른 사람에게 절대 제공하지 마세요.

 

5. 가족 사기
가족 구성원의 송금 사기는 일반적으로 노인을 대상으로 하며 노인 재정 학대 의 한 형태입니다 . 이 사기에서 사기꾼은 사기를 만들기 위해 소셜 미디어에서 노인의 사랑하는 사람 중 한 명에 대한 정보를 수집합니다. “그들은 노인의 신뢰를 얻고 상품권이나 돈을 보내도록 하기 위해 이 정보를 사용합니다.”라고 미시간주 마운트 클레멘스에 있는 Simasko Law의 노인 변호사이자 재정 고문인 Patrick Simasko는 설명합니다. “가장 큰 사기 중 하나는 사기꾼이 손주인 척 노인에게 전화를 걸어 체포됐다는 울먹이는 이야기를 하는 것입니다.”라고 그는 말합니다. 선배에게 보석금을 요구하기도 하고, 손주가 감옥에서 나올 수 있도록 도와주겠다는 생각으로 돈을 송금하는 경우도 있다.

Simasko에 따르면 소셜 미디어를 통해 행해지는 또 다른 사기는 사기꾼이 군인 행세를 하며 노인에게 집에 가서 가족을 방문할 대가로 돈을 요구하는 것입니다. 이는 일반적으로 겨울 휴가철에 행해지는 사기입니다.

그것을 피하는 방법:

●  전화를 끊고 마지막으로 알려진 전화번호로 가족에게 전화하여 실제로 전화했는지 확인하십시오.
●  전화가 감옥에서 온 것으로 추정되는 경우 경찰서에 전화하여 사랑하는 사람이 체포되었는지 확인하세요.
●  환자의 가족이나 친구에게 전화하여 상황을 확인하십시오.

 

6. 부동산 사기
부동산 및 임대 사기는 누군가가 부동산, 임대 또는 공유 거래를 통해 사기로 인해 돈을 잃을 때 발생합니다. 이는 에어비앤비 사기 에서 흔히 볼 수 있듯이 새 집을 구입하거나 임대하는 사람들을 대상으로 합니다 .

이 사기에서 사기꾼은 대출 기관, 부동산 중개인 또는 기타 기관을 사칭하여 지불금을 새 계좌로 송금하라고 요구합니다. 물론, 이 새 계좌는 도둑에게 바로 돈을 보낼 것입니다.

그것을 피하는 방법:

●  항상 이전에 사용했던 전화번호와 이메일 주소를 통해 모기지 회사 및 부동산 중개인과 연락하십시오.
●  누군가 새 계정을 통해 결제하도록 요청하는 경우 연락처에 직접 전화하여 새 요청이 합법적인지 확인하세요.
●  이메일이나 문자 메시지를 통해 은행 정보를 공유하지 마세요.

 

7. 컴퓨터 제어 사기
Geek Squad나 Norton과 같은 기술 기업에 종사한다고 주장하는 사람들과 관련된 사기가 많이 발생했습니다. 이러한 사기꾼은 소프트웨어 문제를 해결하기 위해 대상 컴퓨터에 원격으로 액세스하도록 요청합니다.

펜실베니아에 있는 톰킨스 마호팩 은행(Tompkins Mahopac Bank)의 부사장 겸 기업 보안 책임자인 메리 디송-반에튼(Mary Dishong-VanEtten)은 만약 당신이 허락한다면 그들은 당신의 은행 계좌에 침입해 많은 피해를 입히고 자금을 훔칠 수 있다고 말합니다.

그것을 피하는 방법:

●  신뢰할 수 있는 회사에 소속되어 있다는 것을 확인할 수 없는 한 누구도 귀하의 컴퓨터에 액세스하도록 허용하지 마십시오. 다음으로, Geek Sqaud 사기 와 온라인 사기의 희생양이 되지 않는 방법에 대해 자세히 알아보세요.

8. 쇼핑 사기
쇼핑 사기에는 합법적인 회사의 것처럼 보이는 웹사이트나 소셜 미디어 상점이 포함됩니다. 이러한 사기 상점에 대한 광고는 사람들의 관심을 끌기 위해 평판이 좋은 상점의 이미지를 사용하여 소셜 미디어에 자주 등장하며, 대폭 할인된 가격에 실제 브랜드 제품의 사진을 게재할 수도 있습니다. 하지만 일단 해당 제품을 구입하면 결코 받지 못하거나, 받았다고 해도 단지 제품 사진이거나 짝퉁 버전일 수도 있습니다. 종종 이러한 온라인 상점은 짧은 시간 후에 사라져 사기꾼을 추적하는 것이 불가능해집니다.

그것을 피하는 방법:

●  가격이 사실이 되기에는 너무 좋다면 아마도 그럴 것입니다. 이는 누군가가 귀하에게 사기를 치고 있다는 위험 신호입니다.
●  우편환, 선불 머니 카드 또는 전신 송금으로 결제하기를 원하는 판매자를 피하세요.
●  구매하기 전에 회사의 주소와 고객 서비스 연락처 정보가 활성화되어 있는지 확인하십시오.
●  사이트가 안전한지 확인하세요. 보안 사이트에는 웹사이트 주소 앞에 자물쇠 아이콘이 있거나 웹 주소에 "https"가 포함됩니다.

 

▶ 전신사기 사기에 당했다면 어떻게 해야 할까요?

●  즉시 은행에 문의하세요. Barta는 전신 송금을 보내는 은행이 사기꾼의 계좌에서 자금이 이체되지 않은 경우 수신 은행으로부터 돈을 회수할 수 있다고 말합니다.
●  조사를 위해 FBI 인터넷 범죄 신고 센터 에 사기 보고서를 제출하세요 .
●  지역 경찰에 연락하세요. 사기꾼은 귀하 지역에 있는 다른 사람을 표적으로 삼을 수 있으며, 해당 정보는 이들을 체포하는 데 도움이 될 수 있습니다.

 

 

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